​低价充值卡骗局（揭秘手机充值卡密）

低价充值卡骗局（揭秘手机充值卡密）

许多违法犯罪的背后，都伴随着另一项犯罪活动——洗钱。随着国家对洗钱行为打击力度的加大，洗钱行为越发隐秘化。近日，福田法院审理了全国首宗手机卡密贩售商犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的案件，有效打击了一条为电信诈骗犯罪活动“洗钱”的犯罪产业链。经深圳中院二审，13名被告人被判处有期徒刑八年至一年七个月的刑罚，罚金累计49万元。

根据起诉书指控，2017年11月起，被告人谢某等人组成的诈骗团伙利用网上购买的公民信息，租用远程网络服务器对银行网银进行撞库，以提升信用卡额度为由对银行客户实施电信诈骗。为了将诈骗赃款洗白，谢某等人开始与被告人谢某斌、林某辉合作，由后者提供洗钱服务并以此分得诈骗款项15%的利润。2017年11月20日起，谢某等人将307万余元诈骗款项分多次转至谢某斌的账户，谢某斌在短时间内通过大量高买低卖“手机卡密”的方式将诈骗赃款进行洗白，后将洗白款项转入多个买来的银行账户，并雇用被告人黄某鸿取钱。经审计，黄某鸿通过11张银行卡共收取涉案赃款84万余元，转款取现71万余元。

近年来，随着网络充值的盛行，商家代理电信运营商的充值服务已经不再售卖实体储值卡，而是卡上的“卡密”， 所谓卡密，就是卡号和密码的简称，也就是那一串数字密钥。为了逃避侦查、顺利洗钱，被告人谢某斌等人通过买来的银行账户用诈骗赃款向被告人万某军、朱某金购买100元面值的手机充值卡密，价格为101-103元，随后又将这些卡密通过网络快速低价销售给被告人沈某辉控制的厦门某公司、被告人黄某亮控制的福建某公司，价格为97.5-98.8元。通过这种高买低卖“卡密”的方式以最快速度完成赃款洗白。据被告人称，通过这种方式，他们最快在36秒即可完成“洗白”赃款。

本案发生后，诸多电商平台也开始对手机卡密销售工作进行规范。绝大多数平台商家商店已经设定了单次购买卡密的最大数量，防止出现漏洞，给洗钱等不法活动留下可乘之机。

（刘炳晨 整理）

【参考资料】

1、金羊网：揭秘“卡密”买卖江湖：最快36秒“洗白”赃款

http://news.ycwb.com/2020-06/16/content_894015.htm

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